סיכום שוק החיסכון הפנסיוני – ינואר יוני 2024

עליות במרבית המדדים המובילים בעולם בחודשים ינואר יוני 2024 הניבו לחוסכים לפנסיה
בישראל תשואות נאות באמצעות קופות הגמל וקרנות הפנסיה.

מדדי המניות המובילים בבורסה בת"א רשמו עליות נאות במחצית הראשונה של השנה, כאשר מדד ת"א 35 עלה בחודשים ינואר – יוני 2024 בשיעור של 6.4% ומדד ת"א 125 עלה בשיעור של 3.54%. מדדי הטכנולוגיה בתל אביב, מדד ת"א טכנולוגיה ומדד ת"א גלובל – בלוטק רשמו עליות של כ- 10%, אך לעומת זאת מדדי ת"א נדל"ן ות"א בניה רשמו ירידות חדות של כ- 11% ולמעלה מ- 4.5% בהתאמה.  

מדדי המניות המובילים בעולם רשמו מרביתם עליות. מדד הנאסד"ק עלה בחודשים ינואר יוני בשיעור של כ- 16.98%, מדד S&P500 עלה בשיעור של 14.48%, מדד הדאו ג'ונס עלה בשיעור של 3.79%, הדקס הגרמני רשם עליה של 8.86% והניקיי היפני רשם עליה מרשימה של בכמעט 20%.

החוסכים במסלול לבני 50 ומטה במסגרת קרנות פנסיה חדשות השיגו בחודש יוני בממוצע, תשואה של
1.1% וב- 12 החודשים האחרונים תשואה של כ- 12%. החוסכים במסלול לבני 50-60 בקרנות פנסיה השיגו בממוצע תשואה של 1% בחודש יוני וכ- 11% ב- 12 החודשים האחרונים והחוסכים במסגרת קרנות פנסיה, במסלול לבני 60 ומעלה, השיגו תשואה של כ- 0.7% בחודש יוני וכ- 8.4% ב-12 החודשים האחרונים.  במסלולי המניות התשואה הממוצעת בחודש יוני הייתה 1.2% וב- 12 החודשים האחרונים כמעט 14% והמסלולים העוקבים אחר מדד S&P500 השיגו ביוני כ- 4.1% בממוצע וב- 12 החודשים האחרונים הניבו בממוצע כ- 21.6%.

השקעות: המגמה אשר מאפיינת את אופן ההשקעות של כספי קרנות הפנסיה מזה תקופה ארוכה נמשכה גם במחצית הראשונה של שנת 2024, גידול במשקל המניות, גידול בחשיפה לחו"ל וגידול בחשיפה למט"ח. בסוף חודש יוני 2024 שיעור החשיפה למניות של קרנות הפנסיה הסתכם ב- 47.17%, שיעור החשיפה לחו"ל הסתכם ב- 48.55% ולמט"ח 28.88%, כאשר בראשית שנת 2020 החשיפה למניות הייתה 38.31%, לחו"ל 36.58% ולמט"ח 19.65% ובראשית 2014 הייתה החשיפה למניות הסתכמה בשיעור של 31.52%, לחו"ל 26.79% ולמט"ח 15.4%.

עוד על השקעות: https://www.estricher.co.il/investments 

גם בקופות גמל לתגמולים המגמה דומה, גידול בחשיפה למניות, גידול בחשיפה לחו"ל וגידול בחשיפה למט"ח. בסוף חודש יוני הסתכמה החשיפה למניות בשיעור של 44.52%, החשיפה לחו"ל הסתכמה ב- 51.86% והחשיפה למט"ח ב- 29.86% כאשר בראשית שנת 2020 הייתה החשיפה למניות 32.47%, לחו"ל 31.21% ולמט"ח 17.99% ובראשית שנת 2014 החשיפה למניות הסתכמה ב- 25.52%, לחו"ל 20.97% ולמט"ח 13.95%.

איציק אסטרייכר

סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ